Если ЦБ не получит обоснования размещению средств за рубежом, такие активы будут соответствующим образом зарезервированы российскими банками. Поводом послужила история с Пробизнесбанком, который использовал иностранные депозитарии для вывода активов. Временная администрация обнаружила, что ряд активов лишенного лицензии банка были фиктивными, в частности ценные бумаги в иностранных депозитариях и необеспеченные аккредитивы, не имеющие очевидного экономического смысла.
Почти половина бумаг Пробизнесбанка оказалась под обременением — банк использовал их в качестве залога по кредитам, выданным третьим компаниям-нерезидентам. ЦБ оценил ущерб от действий руководства банка в 34 млрд рублей.
«Особый интерес для ЦБ будут представлять такие банки, чьи контрагенты уже зарекомендовали себя не лучшим образом во взаимодействии с банками, лишенными лицензий», – добавила руководитель департамента по взаимодействию с государственными структурами и ГЧП «Ассоциации развития государственно-частного партнерства и инвестиций» (АРГПИ) Юлия Алферова: «В основном, нововведение коснется небольших банков, которые используют зарубежные банки и депозитарии для различных схем по обходу нормативов. Эти схемы можно отследить по отсутствию движения по счетам, особенно в период дефицита ликвидности».
По подсчетам агентства RAEX, самое высокое соотношение средств в зарубежных банках к активам – у «Бэнк оф Чайна» (63,3%), Консервативного коммерческого банка (44,8%), банка «Кремлевский» (43,4%) и Коммерцбанка (40,8%).